Un rejet n’est pas toujours un indu. Mais un indu non identifié, non suivi ou non réclamé devient rapidement une perte pour l’officine.

Dans une pharmacie, la gestion du tiers payant ne s’arrête pas au moment où la facture est télétransmise.

Entre la facturation, les règlements, les rejets, les régularisations et les éventuelles demandes de remboursement, plusieurs étapes nécessitent un suivi régulier.

Et c’est précisément là que se trouve l’enjeu des indus.

🔎 Qu’est-ce qu’un indu ?

Un indu correspond à une somme versée à tort par un organisme de prise en charge et qui peut ensuite faire l’objet d’une demande de récupération.

Le Code de la sécurité sociale prévoit notamment le recouvrement des sommes indûment versées lorsque les règles de tarification, de distribution ou de facturation n’ont pas été respectées.

Pour une officine, l’origine peut être liée à différents éléments :

• droits du patient mal vérifiés ;
• erreur de facturation ;
• anomalie de prescription ;
• problème de prise en charge ;
• erreur de codification ;
• doublon ;
• justificatif manquant ou non conforme ;
• non-respect d'une règle de facturation ;
• anomalie détectée après le paiement.

⚠️ Le véritable problème n’est pas toujours l’erreur

Une erreur ponctuelle peut arriver dans n’importe quelle organisation.

Le véritable risque est de ne pas savoir qu’elle existe.

Lorsqu’une officine ne dispose pas d’un suivi suffisamment précis de ses factures de tiers payant, certaines anomalies peuvent rester dans les comptes pendant plusieurs semaines, voire davantage.

Or l’Assurance Maladie met justement à disposition des outils permettant de suivre les paiements et les factures de tiers payant, notamment via le logiciel de facturation lorsqu’il dispose de la fonction de suivi ou via amelipro.

La question devient alors très simple :

Savez-vous précisément combien votre officine a d’indus, de rejets et de créances en attente aujourd’hui ?

📊 Les indus doivent être pilotés comme une véritable créance

Le tiers payant représente une avance de trésorerie importante pour l'officine.

Un dossier non traité n'est donc pas simplement une ligne supplémentaire dans un logiciel.

C'est potentiellement :

une somme facturée → non réglée → à identifier → à justifier → à régulariser → puis à recouvrer.

Plus le délai s'allonge, plus la recherche devient complexe.

C'est pourquoi une bonne organisation doit permettre de distinguer clairement :

FACTURES → RÈGLEMENTS → REJETS → INDUS → RÉGULARISATIONS → CRÉANCES À RECOUVRER.

💡 Et si l’on passait d’une gestion « corrective » à une gestion préventive ?

L'objectif n'est évidemment pas de supprimer toute anomalie.

L'objectif est de les détecter rapidement, d'en comprendre l'origine et surtout d'éviter qu'elles se reproduisent.

Cela passe notamment par :

✅ un suivi régulier des factures ;
✅ une analyse des rejets ;
✅ l'identification des causes récurrentes ;
✅ le rapprochement entre facturation et règlements ;
✅ la traçabilité des régularisations ;
✅ le suivi des créances anciennes ;
✅ et une organisation claire des responsabilités au sein de l'équipe.

Cette approche rejoint d'ailleurs les indicateurs de qualité de facturation suivis par l'Assurance Maladie : taux de FSE sécurisées, rejets IRIS et taux de double paiement font notamment partie des indicateurs utilisés dans le cadre des rémunérations sur objectifs.

🎯 Chez SAP Santé, nous faisons le choix de regarder le tiers payant dans son ensemble

Un bon suivi du tiers payant ne consiste pas uniquement à récupérer ce qui est dû.

Il consiste d'abord à comprendre :

où sont les anomalies, pourquoi elles apparaissent et comment éviter qu'elles se reproduisent.

C'est cette approche qui permet de transformer le tiers payant d'une charge administrative en véritable outil de pilotage de l'officine.

Chez SAP Santé, notre rôle est d'accompagner les équipes dans cette démarche : identifier, analyser, organiser et recouvrer, tout en conservant une vision concrète de la réalité quotidienne de l'officine.

Le tiers payant n'est pas terminé lorsque la facture est envoyée.

Il est terminé lorsque la créance est correctement suivie et réglée.